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★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー
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- カテゴリ
- ファイナンシャルプランニング (83位/143人中)
- 金融・保険業 (42位/67人中)
- 香港(海外生活・情報) (11位/26人中)
- オフショア投資 (4位/8人中)
- 積立投資 (89位/147人中)
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- 紹介文
- オフショア師匠とは...元投資顧問会社勤務でオフショア投資の情報屋・コラムニスト。 中立的な立場の投資家・ブロガー。 資産運用・資産防衛術を中心に情報提供中！
記事一覧
再読込
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- 米国やオフショア金融センター香港の高額生命保険の購入をレバレッジを掛けたり融資を受けたりして割安に契約する方法はある？
- 香港や米国などの生命保険では、担保などを提供する事でレバレッジを効かせてお得に生命保険に加入する事ができる。 契約する保険証券そのものを担保にする事もできるのだが、もちろん、誰でも活用できる簡単なスキームではない。 富裕層向けのレバレッジを効かせた高額生命保険の契約方法とは？ 生…
★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー -
- 自営業/SOHO/フリーランスの為の資産運用講座！自助努力で将来の年金構築をするのに日本の保険会社を頼って大丈夫？
- 働き方が多様化している現代社会。 自営業・SOHO・フリーランスなど、呼称は様々だが、個人で仕事をして収入を得ている人も多い。 そうした人は、老後資金・将来資金を自助努力で構築していかなければならないはずだ。 国の制度もダメだけど、日本国債を握らされている国内民間企業の保険会社も…
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- 現役中はもしもの時の死亡保険金、定年後は年金受給と両立可能な貯蓄性生命保険商品がオフショア香港のCTF Life(旧社名FTLife)にある！
- 家庭を持っていると、もしもの時の為に生命保険の加入を考えると思う。 また、日本の年金制度は崩壊に向かっているので、日本人である限りは将来資金についても考えなくてはならない。 だが、日本では貯蓄と保険は別物と言われており、もしもの時の為と将来資金の両立は難しいと思われている。 こ…
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- 生命保険・貯蓄性保険・養老年金・積立投資・一括投資etc自分に合ったオフショア投資商品が分からないならIFAに相談してみれば良い！
- オフショア投資で契約する商品は、生命保険、貯蓄性保険、養老年金などの商品カテゴリーがあり、支払い方法も積立投資や一括投資などがあり、商品によって違いがある。 自分がどの商品プランが合っているのか分からなければ、IFA(Independent Financial Advisor)に…
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- 国内生命保険の見直し相談!?海外オフショア籍の保険会社の商品プランのシミュレーションからその差は明らかで大きな金融格差を知れる！
- 日本国内の生命保険の営業マンは、他社契約者の保険見直し相談からの乗り換えで顧客を奪い取るケースも多いと思う。 だが、国内の生命保険で乗り換えたところでそんなに差があるのだろうか？と私は感じる。 海外生命保険に目を向けると自然と生命保険の見直しとなる！ 国内の生命保険ははっきり言っ…
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- リスクが高まる日本国内で新NISA制度などを利用して資産運用を行うより海外オフショア籍の保険商品や積立投資商品で資産逃避すべし！
- 2024年から始まった新NISA口座に期待して資産運用を行っている人が多いようだが、私は全く興味がない。 日本円リスクが高まっている日本で、日本という小さな鳥かごの中で資産を回していても将来的な資産価値は上がらないと思っているからだ。 国内に資産を置き続けるのか？それとも国外に…
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- お金の向こう研究所代表 田内学氏著作「きみのお金は誰のため」を読んだ感想レビュー！大人には物足りないけどお子さん向けにはGood!?
- 「お金の向こう研究所」なるところの代表を務める田内学氏の著作「きみのお金は誰のため」という本を読んでみた。 読者が選ぶビジネス書グランプリで2024年第1位になったという事もあり、気になってしまったのだ。 大人向けには少々中途半端な内容だが、子供向けには良さそうで、小説として最…
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- サンライフ香港(Sun Life hk)の評価や評判は？生命保険/相続/配当/貯蓄性保険商品etc 信頼性の高いオフショア金融商品のプロバイダー！
- オフショア籍の保険会社として有名なサンライフ香港社(Sun Life Hong Kong Limited)。 生命保険や相続、資産移転に適した商品、貯蓄性の高い保険や年金保険などと言った商品を提供している保険会社である。 日本人の契約希望者も受け入れてくれているが、どのような保険…
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- 2022年から高校の家庭科授業で投資信託の授業が始ったが右から左に聞き流せ！金融リテラシーが下がるだけ！
- 日本では4月1日が新年度の始まり。 2022年度からは高校の家庭科の授業で投資信託の授業が始まった。 高校の家庭科の授業で投資信託を教えるとはエイプリルフールのネタのような話だが、こうした授業は右から左に聞き流さなくてはならない。 日本政府が行う政策、特に金融政策には裏の意図が…
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- 適合性原則違反とは？オフショア保険商品・海外積立投資商品はIFA=正規代理店で自身に合致した商品を案内してもらい契約すべし！
- 金融商品や保険商品などを契約後、自分の予算や考えとは異なる商品だったと感じる人がいたりする。 もちろん、最終的には自分自身が納得して契約するはずだが、中には営業マンや保険外交員が顧客の状況とは関係ない商品を勧めてきたりする。 販売側に問題がある行為と言えるのだが、こうした行為は…
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- 中小企業経営者/社長/オーナーのお金の悩みは資産保全の方法では？オフショア籍の一括保険商品や海外積立投資で資産移転をすべき！
- 中小企業の経営者や社長、オーナーとお話する機会も少なくない。 良い意味でも悪い意味でも様々な悩みを抱えているようだが、その中でもやはりお金に関する悩みが多くの部分を占めているように感じる。 お金・資産保全の悩みを解消させれば未来は明るくなるのでは？ 中小企業経営者の悩みは尽きな…
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- 主婦やOLなど女性向け投資セミナーやお金の勉強会は人気があってお勧めできる？女性がお得になる金融商品って何がある？
- インターネットを見ていると、女性向けの投資セミナーやお金の勉強会が数多く出てくる。 主婦向けやOL向けetc 女性をターゲットにする理由は何かあるのだろうか？ 投資セミナーやお金の勉強会で女性をターゲットにする理由とは？ 先ず初めに書いておくと、女性がお得に契約できる金融商品は…
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- 世界経済自由度ランキング第一位に輝いている香港！世界金融センター指数も上位でオフショア金融センターとしての地位は安泰と言える！
- 毎年9月頃、カナダのバンクーバーに本部がある公的なシンクタンク「フレーザー・インスティテュート」が世界の経済自由度を評価してランキングを作成している。 2024年度のランキングでは第1位は香港となっている！ ⇒ Economic Freedom of the World: 20…
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- 日本居住者が契約できる生命保険商品や年金プラン等の金融商品は限定されている！加入・購入・契約できる時に行動を急げ！
- 香港金融。 20世紀はその存在を知っている人が少なかったが、21世紀になって以降、インターネットの発達により情報が届きやすくなったせいか、一般的になりつつある。 裏であった情報が表に出てきたと言える。 と同時に、日本人が契約できる保険商品や金融商品は限定されつつある。 情報とし…
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- リスクオフの観点で日本国内に日本円だけを所有するのではなく、海外で安全性の高い米ドル資産を持ちたがる富裕層・資産家が増えている！
- リスクヘッジとかリスク対策という言葉は良く見聞きすると思うが、「リスクオフ」という言葉は聞いた事があるだろうか？ リスクオフとは、投資家がリスクを回避するようになり、より安全な資産に資金が向かいやすい相場状況を表した金融用語であり、投資先をリスクの高い金融商品からリスクの低い金…
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- 投資・資産運用で1億円を達成する為の利回りや方法は？海外積立やオフショア保険商品を活用するとどうなる？
- 投資・資産運用の目標金額として1億円を掲げる人が多い。 コロナ前では仮想通貨の”億り人”なる言葉も生まれように、みんな1億円が好きなようだ。 米国ではミリオネア(millionaire)という言葉があるが、ミリオネアであれば100万ドルなので1ドル150円で算出すると約1.5億円…
★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー -
- シングルマザーの為の資産運用講座！日本の生命保険商品や金融プランじゃ子供に資産は遺せない！
- シングルマザーの方にとって、子供は目に入れても痛くない存在だと思う。 そんなお子さんの為にしっかりとお金を残したい、資産を構築してあげたいと思うなら、国内の生命保険や金融商品に頼ってはいけない。 大した利回りもないので、そんなにお子さんにお金を残せない。 子供に資産を残したいなら…
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- HSBC香港に口座開設しただけじゃ儲からない！ハブ銀行として口座を維持・活用しつつ、余裕資金は保険や金融商品の契約も検討すべき！
- HSBC香港の口座を所有して、資産を置いている日本人も多いように感じる。 （多いというレベルがどれくらいかは実際には良く分からないのだが。） 日本に余裕資金を置いていても意味がなく、資産保全として資産移転させた人もたくさんいると思うが、実際にHSBC香港に資産を置いていても高金…
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- 香港など海外オフショア金融センターの情報で積立投資商品の話ばかりを聞くのは何故？保険商品などもあり選択可能！
- 20世紀末のビックバンで日本人が海外の金融商品を購入することは問題ではなくなった。 その後、オフショアという言葉も徐々に浸透し、海外の金融商品を購入する人も増えている。 だが、そのほとんどが積立投資商品ではないだろうか？ オフショア金融商品の中で積立商品が一番日本人に合っている!…
★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー -
- 日本国内の貧富格差は小さいが海外との金融格差は大きい！余裕資金がある人はオフショア地域にキャピタルフライトすべき！
- 日本人は何かと周りと比較をしたがる。 貧富の差を気にして、お金持ちに対して嫉妬(!?)する人も多いが、日本は世界と比較すれば国内の貧富の差は小さいはずだ。 日本国内での貧富の差は小さいが海外との金融格差は大きいので、その差を利用すべき！ 資本主義国家である日本は貧富の差が生じて…
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- 日本人に特化したIFAを選択するのは有りか無しか？リスクを考えると多くの国にクライアントがいる正規代理店を選定すべし！
- オフショア投資を行う際に最重要ポイントとなるIFA(Independent Financial Advisor)=正規代理店の選択。 日本人に特化しているのを売りにしているIFAもあるようだが、日本人特化型のIFAを選択するのは有りなのだろうか？無しなのだろうか？ IFAの経営…
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- 日本国外在住者は新NISAが活用不可だが嘆く事なかれ！長期的に利回り約7%で安定運用される海外居住者も契約可能な貯蓄型保険商品あり！
- 海外に住んでいて、日本のNISAに加入できないと嘆く人がいる。 2024年から新NISA制度も始まり、海外に住んでいる人にもその情報が伝わっていて興味を持つのかもしれない。 ただし、新制度になったNISAがそれほどいいものとは感じないし、NISAをやるよりもオフショア籍の貯蓄型…
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- 一定期間の生前贈与が相続税の課税対象となる”相続税と贈与税の一体化” 資産承継は資産価値向上も含めて急いで検討すべき状況と言える！
- 税金大国、日本。 年々税金の種類や税率が上がっていくが、その中でも目を付けられやすいのが相続税だと思う。 富裕層・資産家は死んだ後にもターゲットにされる恐ろしい税制と言えるだろう。 その為、生前贈与での資産承継を考える富裕層・資産家も多いが、政府はそうはさせじと相続税と贈与税を…
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- 開業医の為の資産保全・資産運用・資産価値向上アドバイス！不動産投資よりも利回りの高い海外オフショア保険商品を活用すべきでは？
- 開業医の方は、いわゆる富裕層・資産家と言われるカテゴリーにランク付けされるはずだ。 多くの開業医は年収も高く余裕資産も多いのだろうが、その管理方法や使い道に頭を悩ませている傾向にあると感じる。 余裕資金がある開業医がすべきことは不動産投資ではなく、先ずは資産保全であるはず！ 開…
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- 保険証券分割可能で相続人に応じてや運用分/引き出し分で別けられる自由度の高いサンライフ香港社の養老年金保険商品SunJoy Global！
- オフショア金融センターには日本の保険会社とは比較にならないほどの利回りで運用されている商品があると見聞きした人は多いだろう。 それだけでも魅力的と言えるが、運用利回りだけでなく、日本の保険会社では設計できないような特性を持った商品もあったりする。 そうした特性の一つとして、証券…
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- 生命保険は掛け捨てと貯蓄型のどちらがお勧め？海外では死亡保険金(保障)と貯蓄性が両立可能な商品プランがあり日本との金融格差大！
- 生命保険で、掛け捨て or 貯蓄型のどちらが良いかという議論が起こる時がある。 掛け捨てではもったいないと考える人が貯蓄型を希望するのだろうが、実際には死亡保険金も貯蓄性もどちらも満足いく商品を提供できていないのが日本国内の生命保険会社の実情と言えるはずだ。 香港など海外オフシ…
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- お勧めのヘッジファンドはある？長く利益を出し続ける事は難しく利回りの良いオフショア金融センターの養老年金保険の方が推奨できる！
- 20世紀末の日本版金融ビックバンにより、日本人が海外の金融商品を購入する事が合法化された。 その後、2010年頃に第一次(!?)オフショア投資ブームがあり、その当時はヘッジファンドも多く扱われていたが、今ではヘッジファンドの話はほとんど聞かなくなった。 ヘッジファンドはリスクリタ…
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- 香港保険の種類や日本居住の日本人が加入可能な保険会社/契約方法は？海外オフショア正規代理店IFAは受入実績やサポート力で選定すべし！
- 香港の保険商品に興味を持つ人も少なくない。 日本の保険商品と比較して利回りが良い商品が多いので、知ってしまえば興味を持つのは当然かなと思う。 香港の保険の種類とは？ 香港の保険にはどんなものがあるかと言えば多種多様。 全てを網羅して解説するのは困難なので、代表的な保険商品につい…
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- 契約者や被保険者が何度も変更可能なサンライフ香港社の養老年金保険商品は資産承継プランとしての究極対策!?
- 日本の相続税は最高税率55%となっていて、富裕層や資産家は相続税対策を考えなくてはならない。 お子さんやお孫さんにどのように資産を承継していくかを真剣に考えていることだろう。 とは言え、日本国内の保険商品・金融商品で満足に相続対策ができるようなプランは見当たらない。 海外に目を向…
★オフショア師匠★の資産運用調査分析ダイアリー -
- サンライフ香港RoyalFortune Savings Planの商品概要や特徴/評価まとめ！早期の解約返戻率が高い富裕層の資産移転向け養老年金保険！
- 2024年の年末にサンライフ香港社からRoyalFortune Savings Plan（ロイヤル フォーチュン セービングス プラン)と呼ばれる養老年金が上市されたようだ。 どのようなプランなのか、商品概要や特徴をまとめて私なりに評価をしてみたい。 サンライフ香港社Royal…
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