２０２４年２月分投資の運用結果を公開！(NISAと株式投資)

今月から運用結果について、記事を書いていくことにしました。

投資を始めたのは２０２１年３月からなので、２０２４年２月で２年１１ヶ月になりました。

来月で投資を始めて丸３年になります。

配当金生活を目指して毎月運用結果を公開していこうと思います。

２０２４年２月の運用結果

初めに結果を報告します。（２月２５日時点の金額)

評価損益は思っていた以上に増えていたので驚いています。

配当金・分配金については今月０円でした。

それでは次に証券口座ごとの内訳について紹介します。

ＳＢＩ証券の運用結果

投資のメイン口座としてＳＢＩ証券を使っています。

子供３人分のジュニアNISAもＳＢＩ証券で運用しています。

ジュニアNISAはぎりぎりの２０２３年１１月から始めて、枠を少し残して終了となりました。

	評価損益(円)	評価損益(率)
投資信託(NISA)	+374,447	+33.03％
日本株(特定口座)	+66,864	+9.04％
日本株(NISA)	+24,095	+10.00％
ジュニアNISA①	+93,438	+12.97％
ジュニアNISA②	+93,438	+12.97％
ジュニアNISA③	+93,438	+12.97％
	+745,720

ＳＢＩ証券では去年まで積立NISAをやっていました。

	運用損益(円)	運用損益(率)
2021	+26,881	+8.49%
2022	-28,323	-4.13%
2023	+242,868	+24.81%
2024	+374,447	+33.03%

きちんとコロナの影響を受けてマイナスになっている年があります。

それでもコツコツ積立を継続していました。

楽天証券の運用結果

楽天証券はサブ口座として使っています。

主に楽天ポイントを使って投資信託を購入しています。(２０２１年１０月開始)

その他、ETFと米国株を１社分保有していますが、こちらは現金での購入です。

	運用損益(円)	運用損益(率)
投資信託	+9,619	+23.43%
米国株	+9,956	+12.44%
ＥＴＦ	+59,350	+19.07%

楽天証券は米国株とETFは買い増ししていません。

今年からは新NISAでやっていきますが、とりあえず保有したままにしています。

資金が足りなくなったら売却して、新NISAに回そうと思っています。

ポイントで投資信託をコツコツ積み立てて、もう少しで運用益１０，０００円です！

楽天ポイントで投資をする場合は楽天カードの作成をオススメします！

来月の目標

配当金生活を目指すと宣言しましたが、現状はつみたて投資(投資信託)メインとなっています。

新NISAではつみたてと個別株投資が併用できるようになったので、これを活かさない手はないと思っています。

個別株とＥＴＦを少しずつ買っていく予定です。

ＥＴＦについては定期買付設定を行いました。

個別株はどの株式を買うべきか…なかなか判断ができない状態です。

今は日本株が上がっていて、手を出しにくい状況にもなっているように思います。

そして、ＳＢＩ証券でもポイントを使って投資をしていく予定です。

参考になった書籍

つみたて投資を始めるにあたって、とても参考になった本を紹介します。

ご存じの方も多いと思いますが、ほったらかし投資術です。

「コレを買っておけば間違いない」とまで宣言している本です。

来月は新しい本を基に個別株に積極的に挑戦していきます。

運用結果まとめ

今回は２０２４年２月の運用結果を公開してみました。

投資の基本は「長期・分散・積立」です。

一日でも早く投資を始めて、資産を増やして豊かな生活を手に入れたいと思います。

この記事を読んで、一人でも多くの方が投資に興味を持って、一歩踏み出してもらえたら嬉しいです。