この記事は、米国の多くの債券に投資する総合債券ファンドAGGのことを説明しています。
この記事を読むと、AGGは、リスクが比較的小さく、安定した収益が期待できるETFということがわかります。
AGGは格付け会社のMOODYSからトリプルAと格付けされた固いファンドです。
毎月配当金が入金される楽しさがある米国債券ETFです。
AGGとは
iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETFは、米国の国債や社債など、安全性の高い債券に投資するETFで、リスクが比較的小さく、安定した収益が期待できます。 株と債券の組み合わせは分散投資の代表例です。
金利と債権は逆の動きをします。
金利が上がると債権価格は下がる、金利が下がると債権価格は上がると言われています。
AGGの配当利回り
初心者に最適
米国総合債券ファンドAGGは初心者でも投資しやすい鉄板の債券ETFで、米国の多数の債券に投資する総合債券ファンドです。
AGGは、世界最大の運用会社ブラックロックによって運用されており、運用総額は8兆円以上にも上ります。
このファンドは2003年に設立されて以来、安定した成績を維持しており、初期の投資価格が102ドルだったのが、2021年には218ドルに上昇し、18年間で約115.6％の増加を達成しています。
AGGの特徴
AGGの特筆すべき点はその「安定感」です。
債券は株式と比べてリスクが低く、価格の大きな変動が少ないため、金融危機が起きても大きな損失を避けやすく、リーマンショック時には、AGGの価格はわずか5％程度しか下落しませんでした。
7000種以上の債権
AGGは約7000種類以上の優良の債券に分散投資しており、その多くが政府系の債券です。
これにより、デフォルトリスク（投資した債券が支払不能になるリスク）が非常に低く、安心して投資することができます。
AGG（iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF）は、主に政府債、モーゲージ担保証券（MBS）、企業債、および地方政府債に分散投資しています。
米国財務省債（U.S. Treasury securities）
政府機関債（Agency bonds）
これにはファニーメイ（Fannie Mae）、フレディマック（Freddie Mac）、およびジニーメイ（Ginnie Mae）などが含まれます。
企業債
大手信用格付けが高い企業の債券
地方政府債（ミュニシパルボンド）
アップル、マイクロソフトなどは、常にAGGのポートフォリオに含まれているとは限りらず、その時点の市場状況や運用戦略に応じて変動します。
ETFの具体的な保有内容を確認するには、最新の保有資産リストやファクトシートをETFを提供する運用会社のウェブサイトから参照することをお勧めします。これにより、リアルタイムでの正確な保有情報を得ることができます。
運用コスト
極めて低い0.04％です。
総合的に見ると、AGGは長期的な安定投資を目指す個人投資家にとって非常に魅力的な選択肢であり、初心者にも扱いやすい債券ETFと言えるでしょう。
AGGは7000本以上の債券に分散投資しており、そのほとんどは政府系の債券です。これらは主に最高ランクのトリプルA評価を受けており、1990年から2015年の間でデフォルト非常には非常に低リスクです。
日本人にとっての米国債券
投資する際のリスクとしては、主に価格変動リスクと為替リスクがあります。
特に日本から投資する場合、ドル建てのため為替変動による影響を受けますが、これらを理解し適切に対応することで、AGGは安定して利息を提供する有望な投資先と言えるでしょう。
このようなファンドは、対面ではなくネット証券を通じて購入することができます。正しい投資の入り口は、SBI証券か楽天証券です。
楽天銀行の金利0.1％
楽天銀行の通常の普通預金金利は0.02％ですが、「マネーブリッジ」を利用している場合は普通預金金利が0.10％にアップするので、「楽天銀行」の口座を開設するなら「楽天証券」の口座も開設して、ぜひ高金利でお得な「マネーブリッジ」を利用しましょう。（なお、300万円を超えた分の普通預金は金利0.04％の適用）
注意点
投資は自己責任です。分散投資を心掛け、一度に多くの金額をつぎ込むのはやめましょう。少しずつ長期的に増やしていくことが基本です。
まとめ
この記事では、米国の様々な安全性の高い債券に投資するETFであるiシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF（AGG）について解説しました。
AGGは初心者でも扱いやすく、リスクが比較的低いため、安定した収益を期待できる投資先です。
特に、AGGは7000種以上の債券に分散投資しており、その多くが政府系で最高ランクのトリプルA評価を受けています。これにより、デフォルトリスクが非常に低く、長期的に安定した投資が可能です。
また、AGGの分配金利回りは3.28%（2024年3月28日時点）であり、運用コストも非常に低い0.04%です。これらの特徴から、AGGはリスクを抑えつつ確実に収益を求める個人投資家にとって魅力的な選択肢となっています。
投資する際の注意点として、価格変動リスクと為替リスクがありますが、これらは適切な知識と対策によって管理可能です。AGGへの投資は、ネット証券を通じて行うと手数料が低いです。
全体として、AGGは初心者から経験豊富な投資家まで幅広く対応可能な、安定感のある債券ETFとして高く評価されています。
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